Finance : comment l’IA peut contribuer à la gestion des investissements
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12 mars 6 min

Finance : comment l’IA peut contribuer à la gestion des investissements

Dans un récent rapport (en anglais), le géant des services professionnels Deloitte a qualifié l’IA de « prochaine frontière pour les sociétés de gestion des investissements ». Et ils ont raison : dans le domaine de la finance, l’IA de pointe est en pleine croissance. De plus en plus d’entreprises l’adoptent pour mieux exploiter leurs données et améliorer leurs opérations.

Ce blogue explique comment l’IA en finance peut aider les gestionnaires de portefeuilles à réduire les coûts de mise en œuvre en recommandant des volumes d’échanges qui atténuent l’effet de marché et le risque de prix. Ces logiciels peuvent également fournir de l’information et des suggestions sur la durée des programmes de transactions, les flux entrants et sortants quotidiens et le volume d’actions individuelles, tout en optimisant en permanence les calendriers de transactions en fonction des renseignements dynamiques sur le marché et les décisions des utilisateurs.

La restructuration du secteur par l’IA

L’adoption de l’IA en finance permet aux entreprises de faire des choses qu’elles ne pouvaient même pas imaginer auparavant. De l’amélioration des capacités de leur personnel grâce à l’automatisation des processus à la refonte de leur modèle d’exploitation grâce à l’évaluation du crédit par l’IA en passant par l’offre de nouveaux niveaux de valeur à leurs clients grâce aux systèmes de détection des fraudes, l’IA favorise le développement de nombreuses possibilités enthousiasmantes dans le secteur de la finance.

Dans un domaine où la comptabilité et les livres de comptes sont essentiels, l’IA peut être intégrée à des processus qui impliquent l’audit des transactions financières et l’analyse de grandes quantités de données. Parallèlement à l’analyse et à la gestion des données, l’IA est utilisée dans le secteur financier pour exécuter les tâches suivantes :

  • Évaluation des risques
  • Détection des fraudes
  • Gestion des finances personnelles
  • Services de conseil

La gestion des investissements est l’un des domaines du secteur financier qui bénéficie de l’AI. Dans la prochaine section, nous allons approfondir ce sujet.

La gestion des investissements et l’IA

Le domaine de la gestion des investissements est marqué par de nombreux défis :

  • Rendements imprévisibles des marchés de capitaux
  • Croissance interne limitée
  • Pressions internes ou du marché sur les marges bénéficiaires
  • Processus manuels chronophages
  • Questions réglementaires
  • Escalade des coûts

Pour réaliser des transactions avec efficacité, il faut souvent prendre des décisions particulièrement coûteuses. Ces coûts sont amplifiés lorsque les liquidités sont limitées et les volumes, importants. Les récentes avancées en matière d’IA sont toutes désignées pour s’attaquer à ce problème. Si les sociétés de gestion d’actifs ont été à l’avant-garde des innovations en matière d’IA, le dynamisme actuel des marchés exige une innovation permanente.

Les gestionnaires de portefeuille sont aujourd’hui particulièrement sensibles aux coûts de mise en œuvre et s’efforcent de les réduire, car des pressions s’exercent sur plusieurs fronts. La principale tendance est le ralentissement de la croissance des revenus des grandes sociétés de gestion d’actifs (avec un TCAC mondial prévu de 1 %). Cela est dû en partie à l’effet des nouveaux venus qui proposent des stratégies passives. En outre, la diminution de la croissance industrielle dans les marchés développés entraîne un déplacement mondial de la production de richesses vers les marchés émergents.

Lorsqu’elle est déployée et mise en œuvre avec succès, l’IA peut améliorer l’efficacité des opérations de gestion des investissements à grande échelle et aider les conseillers à avoir une compréhension globale des préférences des investisseurs en temps réel. L’IA aide également les sociétés de gestion d’actifs à mieux interpréter les données massives et à gérer les risques afin de prendre des décisions éclairées, d’assurer la conformité et de permettre aux employés de se concentrer sur des tâches de plus grande valeur.

Bien entendu, il faut un certain temps et une certaine expertise pour mettre en place l’IA dans votre entreprise. Il est essentiel de trouver un partenaire de confiance pour vous aider à planifier une stratégie en matière de données et d’activités liées à l’IA qui exploite les forces de votre entreprise.

Amélioration des processus et réduction des coûts grâce à Trade Flow Scheduler d’Element AI

Conçu pour soutenir les investisseurs institutionnels, Trade Flow Scheduler analyse les conditions et les données du marché afin de faire des recommandations aux gestionnaires de portefeuille sur le meilleur moment d’effectuer des transactions et sur les entrées et sorties qui auront le moins d’effet de marché. Notre solution d’IA offre de nombreux avantages d’affaires, dont les suivants.

Évitement des risques

En recommandant des volumes d’échanges qui atténuent l’effet de marché et le risque de prix, Trade Flow Scheduler aide les gestionnaires de portefeuille à réduire les coûts de mise en œuvre. L’outil offre également un paramètre d’aversion au risque réglable, de sorte que les gestionnaires de portefeuille peuvent indiquer leur vision du marché et adapter le rythme des transactions en conséquence.

Des flux de travail simplifiés

Le logiciel permet également aux entreprises de configurer facilement les flux de travail des utilisateurs grâce à des repères personnalisés et à une interface utilisateur ou une API prédéfinie pour s’intégrer aux systèmes internes et à ceux des fournisseurs. En bref, Trade Flow Scheduler aide votre équipe à effectuer des tâches plus efficacement et à créer les flux de travail les plus efficaces.

Évolutivité et optimisation

Trade Flow Scheduler offre une grande évolutivité et exploite l’apprentissage automatique pour fournir des recommandations sur un grand nombre d’éléments. Les entreprises peuvent ainsi bénéficier d’un outil d’aide à la décision intelligent et éviter les décisions trop généralisées. Les utilisateurs peuvent facilement utiliser plusieurs moteurs de prévisions, y compris les outils fondés sur les dernières percées en apprentissage profond. Ils peuvent également bénéficier d’une optimisation continue, basée sur de l’information dynamique et les données les plus récentes.

Les outils d’aide à l’IA d’Element AI vous permettent d’économiser temps et ressources. Nous travaillerons avec vous pour mettre en œuvre un programme de gouvernance, former votre personnel et réunir les données et la technologie qui seront à la hauteur de vos ambitions et adaptées à vos objectifs d’affaires.